Blog / Testament w UK – dlaczego warto o tym pomyśleć zawczasu

Dom, samochód, oszczędności, firma – większość osób na co dzień nie zastanawia się co się stanie z całym majątkiem po ich śmierci. Kto go odziedziczy, jak długo potrwa sprawa spadkowa i czy cały proces nie sprawi, że rodzina popadnie w kłopoty finansowe. Bliskim można zaoszczędzić ewentualnych problemów, wystarczy spisać testament.

W większości przypadków, jeżeli pozostawiony majątek nie przekracza £5000, postępowanie spadkowe nie jest konieczne. Nie zawsze zdajemy sobie sprawę ile tak naprawdę posiadamy – mówi Tomasz Gronkiewicz, doradca finansowy. – Sam dom może być wart kilkaset tysięcy funtów, do tego samochód, oszczędności, czy polisa ubezpieczeniowa na wypadek śmierci. Daje to w sumie bardzo dużą kwotę. Warto przemyśleć do kogo ona trafi i jak szybko.

Małżonek, dzieci, rodzice – czyli kto dziedziczy?

Według brytyjskiego prawa, jeżeli majątek nie przekracza £250,000, cały otrzymuje współmałżonek. Wszystko powyżej tej kwoty jest dzielone pomiędzy nią/niego, a dzieci. Dotyczy to także małżeństw w trakcie rozwodu, ponieważ według prawa nie doszło jeszcze do rozpadu związku.

W przypadku braku męża lub żony, wszystko otrzymuje potomstwo, jeśli ich nie ma – rodzice lub w dalszej kolejności rodzeństwo zmarłego. Ten podział mogą zmienić zapisy w testamencie.

Pozwala to np. na zabezpieczanie finansowe dzieci – mówi Tomasz Gronkiewicz. – Przykładowo, gdy mąż umiera, a żona zmarłego ponownie wyjdzie za mąż, odziedziczony majątek będzie wspólny z nowym partnerem. Gdy również ona umrze, całość otrzyma mężczyzna niespokrewniony z dziećmi zmarłego.

Duży problem mają pary żyjące w niezalegalizowanych związkach partnerskich. W przypadku śmierci jednego z nich, drugie nie otrzymuje nic. Nie ma również możliwości ubiegania się o przejęcie majątku zmarłego partnera w postepowaniu spadkowym. W takiej sytuacji całość majątku przechodzi na dzieci zmarłego, te jednak mogą skorzystać z majątku dopiero po ukończeniu 18 roku życia.

Po co testament?

Jeżeli jest jasna sytuacja rodzinna i nie ma większych przeszkód formalnych, sprawy spadkowe trwają minimum pół roku. Niestety, często trzeba dopiero odnaleźć dokumenty dotyceych majątku, spadkobierców lub ustalić, kto ma prawo dziedziczyć – tłumaczy doradca. – W ostatnich przypadkach sprawa może trwać nawet kilka lat.

Może to spowodować m.in. zablokowanie wszystkich środków na koncie bankowym zmarłego (o ile nie było to konto wspólne z małżonkiem), a w konsekwencji groźbę utraty płynności finansowej. W momencie śmierci obojga rodziców, lub jednego, który ma pełnię praw rodzicielskich opiekę nad dziećmi przejmuje państwo. – Nie mamy gwarancji, że zajmą się nimi nasi bliscy. Sąd może zadecydować np. że zastępcza rodzina z UK będzie lepszym wyborem, niż dziadkowie w Polsce – dodaje Tomasz Gronkiewicz.

Jak spisać testament w UK?

Testament w UK może spisać każda osoba, która ukończy 18 lat. Ważne, aby autentyczność jej podpisu została potwierdzona przez dwóch świadków, które nie są osobami dziedziczącymi. W Szkocji wystarczy mieć 12 lat i jednego świadka, aby dokument był ważny.

– Ewentualne błędy w testamencie mogą być podstawą do jego podważenia, a w konsekwencji opóźnienia wykonania naszej ostatniej woli – tłumaczy doradca. – Zwłaszcza w przypadku firm, spółek, w których mamy udziały lub większych majątków warto poradzić się specjalisty. Często chodzi o dorobek naszego życia i przede wszystkim najbliższe nam osoby.

Gdzie trzymać testament?

Najlepiej w skrytce w kancelarii prawnej lub w banku w depozycie jeśli jest taka możliwość. Mamy wtedy gwarancję, że nie zostanie skradziony, ale również zniszczony np. w pożarze czy podczas zalania mieszkania.  – Instytucje, gdzie przechowuje się dokument dostarczają go najczęściej w przeciągu 24 godzin – dodaje doradca. – Jest to bardzo istotne, zwłaszcza jeżeli chodzi o kwestie rozstrzygające o opiece nad dziećmi.

Testament nie gwarantuje, że już w kilka dni po śmierci bliskiej osoby sprawy finansowe i osobiste zostaną załatwione. Przespiesza natomiast ten proces, ponieważ wszystkie formalności, które najczęściej reguluje decyzja sądu, są już ustalone. – Mało kto myśli o testamentach, tym co się stanie na wypadek śmierci, którą nie sposób przecież przewidzieć. Warto zastanowić się, jednak jak ten trudny okres dla rodziny, choć trochę ułatwić – podsumowuje Tomasz Gronkiewicz.

 


 

Z poważaniem,

Szymon Niestryjewski

TWÓJ ZAUFANY KSIĘGOWY W UK

Wyjątkowy Newsletter

  • otrzymujesz tylko te informacje, które Cię interesują
  • jesteś na bieżąco z wiedzą księgową, ale także biznesową
  • możesz skorzystać z ofert przygotowanych tylko dla subskrybentów
  • dodatkowo odpowiemy na wszystkie Twoje pytania
* pola wymagane
Interesują mnie tematy dla:

Najnowsze artykuły:

Masz dodatkowe pytania? Napisz do nas – chętnie pomożemy.

Udostępnij ten post

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin
Share on pinterest
Share on print
Share on email

Dodaj komentarz

Witryna wykorzystuje Akismet, aby ograniczyć spam. Dowiedz się więcej jak przetwarzane są dane komentarzy.