Blog / System CONNECT – Jak Urząd Skarbowy Nas Kontroluje

Co urząd skarbowy wie o tobie, twoich pieniądzach i twoim stylu życia?

To co przeczytasz poniżej, może tobą wstrząsnąć !

Mało kto wie, że Brytyjski Urząd Skarbowy, w poszukiwaniu zaległych podatków, zbiera obecnie dane z bardzo wielu źródeł. Wszystko po to, aby mieć dostęp do bardzo wielu informacji, które mają pomóc wykrywać nieprawidłowości podatkowe oraz ścigać nieuczciwych podatników.

Do tej pory, poborcy podatkowi, najczęściej ręcznie doszukiwali się nieprawidłowości. Jednak to już przeszłość. Teraz mają do dyspozycji potężny program – niektórzy powiedzieliby bardzo przerażający – komputerowy, który inwigiluje w wiele aspektów życia podatników.

Program ten, ma dostęp do baz danych osobistych finansów na niespotykaną dotąd skalę.

Oprogramowanie o nazwie „CONNECT”, opracowywano przez ostatnie siedem lat i kosztowało ponad £80mln. Jego podstawowym zadaniem jest skanowanie bankowych baz danych, w poszukiwaniu ukrytych powiązań, pomiędzy indywidualnymi podatnikami i przedsiębiorstwami (dochody, aktywa i transakcje).

Program następnie dopasowuje zebrane informacje, do przedstawionych deklaracji podatkowych, a rozbieżności są oznaczane i indywidualnie analizowane. Skanowanie trwa bardzo krótko i jest wykonywane wielokrotnie, aby wychwytywać nowe informacje.

Zasięg projektu rośnie i wzrasta liczba bankowych baz danych, które są integrowane z systemem. Już teraz system skanuje ponad miliard danych z ponad 30 źródeł. Źródła te odejmują sektor publiczny, jak np. Land Registry lub DVLA a także sektor prywatnych przedsiębiorstw i organizacji.

Od przyszłego roku, zasięg programu „Connect” ma znacznie wzrosnąć. HMRC zaczyna mieć coraz większy dostęp do plików bankowych i innych instytucji finansowych, usytuowanych na brytyjskich terytoriach. Od 2017 roku, program ma mieć dostęp do baz danych z kolejnych 60 państw!!

Efekt?

Liczba wszczętych postępowań rośnie a do tej pory odzyskano ponad £3mld.

Jest jednak wiele wątpliwości. Przede wszystkim, niektóre dane mogą być błędne lub niepełne a także istnieje obawa o bezpieczeństwo. Niektórzy obawiają się o to, ile naszych osobistych informacji, znajdzie się w rękach państwa.

Co HMRC może dowiedzieć się o tobie?

– Twój dochód i emeryturę …

Jednym z największych zadań systemu CONNECT, jest “polowanie na nierówności” w uzyskiwanych dochodach. System przetwarza informacje o twoim saldzie na rachunku bankowym oraz dochodach. Porównuje to następnie z innymi informacjami – głównie zeznaniami podatkowymi, oraz na przykład, danymi przedstawionymi przez PAYE pracodawcy.

Jeśli informacje te nie zgadzają się, zaczyna się proces weryfikacji odpowiedzi.

System ten również będzie wykrywał dochody z zagranicy. Zatem nie tylko będzie sprawdzane, czy są właściwie opodatkowane, ale również, z jakiego źródła pochodzą. Czy jest jakiś biznes lub mienie, które generuje dochód, a jeśli tak, to czy inne podatki zostały policzone i należnie opłacone?

– Twoje rachunki bankowe, oszczędności i inwestycje …

Banki i inne instytucje finansowe, będą sprawdzane przez HMRC, czy i komu są wypłacane odsetki. Gdzie, jak podkreślają, głównym celem jest dostrzec, niezgłoszone do opodatkowania dochody i oszczędności.

Ale Connect może iść dalej….

Jeśli ubiegasz się o ulgę podatkową składek emerytalnych i piszesz o tym w zeznaniu podatkowym, system będzie chciał zobaczyć, równoległy wzrost salda systemu emerytalnego.

– Twoje nieruchomości …

HMRC od lat miał dostęp do baz danych ewidencji gruntów, ale teraz szybciej może przeszukiwać te dane. Land Registry zazwyczaj przechowuje dane, o cenie zapłaconej za nieruchomości oraz kredytodawców hipotecznych, jeśli tacy istnieją.

Poprzez wzajemne porównanie zapisów, opłaty skarbowej z plikami Land Registry, system Connect może określić, czy podatek od zysków kapitałowych jest opłacony. Będą również sprawdzane sytuacje, w których podatnik nie deklaruje dochodu z najmu.

HMRC jeszcze nie sprawdza wszystkich agencji nieruchomości i ich klientów, ale jak to się stanie, będzie to szeroko zakrojone prawodawstwo, które daje moc wymuszenia od osób trzecich ujawnienia danych.

– Twój styl życia i zakupy …

HMRC używa programów pobierających dane, do patrolowania popularnych sklepów internetowych, takich jak eBay lub Gumtree, aby sprawdzić, czy poziom aktywności nie jest podejrzanie wysoki.

Czy np. sprzedaż na ebay, to twoja pasja do antyków i tylko twoje hobby? Albo czy prowadzisz małą firmę w szopie, a zyski są horrendalne?

Aby ręcznie porównywać takie dane, zajęłoby to lata, ale teraz system Connect może to zrobić praktycznie od razu.

– Twój biznes …

Dla prawdziwych małych firm, system ma inną broń do dyspozycji. Mianowicie zdolność do odtworzenia transakcji kartą kredytową, z ostatnich czterech lat. Zatem wszystko co zostało zapłacone kartą, będzie sprawdzane i porównywane do deklaracji podatkowych.

– Twój samochód …

Nowy system kontroli, potrafi także sprawdzić nasz styl życia. Wszystko po to, – jak mówią przedstawiciele HMRC – aby wykryć anomalie. Jeśli jeździsz drogim autem, system sprawdzi, czy mogłeś na niego zarobić i czy zapłaciłeś należne podatki.

– Twój social media …

Wpisy na Facebook i Twitter nie są rutynowo kontrolowane przez Connect. Ale jeśli zostaną wykryte nieprawidłowości, można oczekiwać, że zostaną sprawdzone. Szczególnie w przypadku dokumentów potwierdzających wydatki, podróże lub własności nieruchomości i innych aktywów.

Bezpieczeństwo

Oprócz informacji zebranych przez HMRC, które mogą być błędne lub niekompletne, istnieje również problem przesyłania i przechowywania danych w bezpieczny sposób.

Jak mówi HMRC, to może stać się o wiele większym problemem w ciągu najbliższych dwóch lat. Szczególnie jeśli chodzi o systemy podatkowe innych państw, które będą integrować swoje własne wersje CONNECT-a z naszą.

Podsumowanie

Niewątpliwie to co dzieje się na naszych oczach to nie film science fiction. To obecna rzeczywistość. Globalna wymiana osobistych informacji finansowych już jest.

Od 2016 roku instytucje finansowe brytyjskich terytoriów udostępniają dane do HMRC. Od 2017 roku, ma się docelowo przyłączyć 60 innych krajów. A od roku 2020 praktycznie wszystkie kraje będą mieć jakąś formę współużytkowania danych z jednego miejsca.

Teoretycznie, dane powinny być kierowane do kraju, w którym osoba fizyczna ma miejsce zamieszkania dla celów podatkowych. Więc HMRC będzie udostępniać dane z innego kraju tylko wtedy, gdy dana osoba będzie podejrzana o niepłacenie podatków.

W przeszłości tzw. taxman mówił nam, co i ile jesteśmy winni do urzędu skarbowego. Dziś musisz zadeklarować, ile podatku zapłacisz a HMRC ma środki aby sprawdzić, czy to, co mówisz jest kompletne i zgodne z prawdą.

Przypomnienie

Niebawem – 31 stycznia 2017 – mija termin składania rocznego rozliczenia podatkowego.

Zgłoś się już teraz do swojego księgowego!! Lub zadzwoń do nas na numer 07714 993 360!!

Aby być na bieżąco w sprawach podatkowych i księgowych, regularnie sprawdzaj naszą stronę lub najlepiej zapisz się do newsletter.

Z poważaniem
Szymon Niestryjewski